Πολιτική AML και Επαλήθευση Λογαριασμών

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε με απλά λόγια πώς εφαρμόζουμε στο Roman Casino τους κανόνες κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες (AML) και πώς επαληθεύουμε την ταυτότητα κάθε παίκτη. Διαβάστε την πριν κάνετε την πρώτη σας ανάληψη, για να γνωρίζετε ακριβώς τι θα σας ζητήσουμε και πόσο χρόνο θα πάρει.

Η δέσμευση του Roman Casino για AML

Λειτουργούμε από το 2018 με άδεια της Αρχής του Κουρασάο (αριθμός 8048/JAZ2018-062) και τηρούμε πλήρως τις υποχρεώσεις κατά της νομιμοποίησης εσόδων που προβλέπει το καθεστώς της άδειάς μας. Στην πράξη αυτό σημαίνει ότι γνωρίζουμε ποιος παίζει στην πλατφόρμα μας, από πού προέρχονται τα χρήματα που κατατίθενται και ότι αναφέρουμε τις ύποπτες συναλλαγές στις αρμόδιες αρχές όταν το απαιτεί η νομοθεσία.

Το πρόγραμμά μας AML καλύπτει τρία επίπεδα ελέγχου: ταυτοποίηση παικτών πριν από σημαντικές χρηματικές κινήσεις, παρακολούθηση μοτίβων συναλλαγών σε πραγματικό χρόνο και εκπαίδευση του προσωπικού μας στην αναγνώριση σημάτων ύποπτης συμπεριφοράς. Καμία εξαίρεση δεν παρέχεται σε κανέναν παίκτη, ανεξαρτήτως βαθμίδας VIP, διότι η διαφάνεια είναι προϋπόθεση για τη διατήρηση της άδειας μας και για την προστασία των ίδιων των παικτών.

Πότε επαληθεύουμε τον λογαριασμό σας

Στάδια επαλήθευσης

Ζητάμε τα έγγραφα ταυτότητας σας σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή (βασικά στοιχεία και επιβεβαίωση ηλικίας), πριν από την πρώτη σας ανάληψη (πλήρης ταυτοποίηση) και όποτε μια συναλλαγή ξεπερνά συγκεκριμένα όρια ή κεντρίζει την προσοχή μας ως ασυνήθιστη. Ο έλεγχος της ηλικίας γίνεται πάντα πριν επιτραπεί οποιοδήποτε στοίχημα με πραγματικά χρήματα, διότι επιτρέπουμε παιχνίδι μόνο σε παίκτες άνω των 18 ετών.

Τα έγγραφα που δεχόμαστε εκδίδονται από δημόσια αρχή και πρέπει να είναι ευανάγνωστα, ολοκληρωμένα και εν ισχύϊ. Δεχόμαστε αρχεία JPG, PNG και PDF έως 10 MB για κάθε αρχείο.

• Ταυτότητα με φωτογραφία: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήριο ή άδεια οδήγησης.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων 3 μηνών, στο όνομά σας.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με σκεπασμένο μέρος του αριθμού), screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού ή επιβεβαίωση κατοχής κρυπτονομίσματος.

Η διαδικασία επαλήθευσης βήμα προς βήμα

Ο έλεγχος των εγγράφων ολοκληρώνεται εντός 72 ωρών από την υποβολή τους και στις περισσότερες περιπτώσεις πολύ νωρίτερα. Λαμβάνετε ειδοποίηση στο email και στο λογαριασμό σας μόλις ο έλεγχος ολοκληρωθεί, είτε θετικά είτε με αίτημα για διευκρίνιση ή συμπληρωματικό έγγραφο.

Κάθε αρχείο που μας στέλνετε αποθηκεύεται κρυπτογραφημένο σε διακομιστές με περιορισμένη πρόσβαση. Μόνο τα εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης μπορούν να το δουν, και η πρόσβαση καταγράφεται. Τα έγγραφά σας δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει η νομοθεσία ή το ζητήσετε εσείς.

• Στέλνετε τα έγγραφα από την ενότητα Επαλήθευση του λογαριασμού σας ή στο [email protected].
• Η ομάδα συμμόρφωσης ελέγχει τη γνησιότητα, την πληρότητα και τη συνέπεια των στοιχείων.
• Σε επιτυχή ολοκλήρωση λαμβάνετε επιβεβαίωση και ξεκλειδώνεται πλήρως η ανάληψη.
• Αν λείπει κάτι, σας ενημερώνουμε εντός 72 ωρών με ακριβές αίτημα για το τι χρειάζεται.
• Ορισμένα αρχεία περνάνε από πρόσθετο έλεγχο από τον πάροχο πληρωμών, οπότος ο χρόνος μπορεί να παραταθεί έως 5 εργάσιμες ημέρες.

Πότε ζητούμε πηγές κεφαλαίων

Είναι πιθανό να σας ζητήσουμε απόδειξη πηγής κεφαλαίων (source of funds) όταν το ύψος ή η συχνότητα των καταθέσεών σας δεν συμφωνεί με το προφίλ δραστηριότητας του λογαριασμού σας. Δεν το κάνουμε για να σας καθυστερήσουμε, αλλά επειδή η άδειά μας μάς υποχρεώνει να εξηγούμε τις μεγάλες χρηματικές ροές που περνούν από την πλατφόρμα.

Ως αποδεκτές αποδείξεις λογαριάζονται περικοπές μισθού, φορολογική ενημερότητα, βεβαίωση εργοδότη, αποτυχές πωλήσεων ακινήτου ή τίτλων, κληρονομικό δικαιολογητικό ή τραπεζική κατάσταση που δείχνει τη ροή των χρημάτων στον λογαριασμό που χρησιμοποιείτε για καταθέσεις. Το εύρος των εγγράφων προσαρμόζεται στην περίπτωσή σας και συζητείται μαζί σας ιδιωτικά, χωρίς κοινοποίηση των στοιχείων σας.

Παρακολούθηση συναλλαγών και όρια

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνάει από αυτοματοποιημένο έλεγχο που συγκρίνει το ποσό, τη συχνότητα και τη μέθοδο με το ιστορικό του λογαριασμού σας. Σκοπός είναι να εντοπίζουμε νωρίς συναλλαγές που δεν ταιριάζουν στο προφίλ σας και να προστατεύουμε τα χρήματά σας από μη εξουσιοδοτημένη χρήση.

Εφαρμόζουμε τον κανόνα της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται, όπου είναι τεχνικά εφικτό, με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε την κατάθεση. Αν καταθέσατε με Viva Wallet ή Visa, η ανάληψη πηγαίνει πίσω στο ίδιο κανάλι. Για κρυπτονομίσματα (Bitcoin, Ethereum, Tether) η ανάληψη γίνεται σε πορτοφόλι που ελέγχουμε ότι ανήκει σε εσάς.

Χρεώσεις από εμάς δεν υπάρχουν σε καμία κατάθεση ή ανάληψη. Οι ελάχιστες και μέγιστες ροές συναλλαγών έχουν ως εξής.

Αν δεν ολοκληρωθεί η επαλήθευση

Όταν ένα έγγραφο απορρίπτεται ή δεν απαντάτε στο αίτημά μας, περιορίζουμε σταδιακά τον λογαριασμό σας. Το παιχνίδι με πραγματικά χρήματα και οι καταθέσεις αναστέλλονται πρώτα, και στη συνέχεια μπλοκάρεται και η ανάληψη μέχρι να τακτοποιηθεί το θέμα.

Δεν κλείνουμε λογαριασμό χωρίς προειδοποίηση. Σας δίνουμε εύλογη προθεσμία για να αποστείλετε τα έγγραφα και σας ενημερώνουμε με ακρίβεια για τον λόγο της απόρριψης: θολή φωτογραφία, ληγμένο έγγραφο, ασυμφωνία ονόματος ή ελλιπή απόδειξη διεύθυνσης είναι οι συνηθέστερες αιτίες και διορθώνονται με ένα νέο αρχείο. Αν ο λογαριασμός παραμείνει ανενεργός ή μη επαληθευμένος για παρατεταμένο διάστημα, το υπόλοιπό σας επιστρέφεται στην αρχική μέθοδο πληρωμής και ο λογαριασμός κλείνει σύμφωνα με τους όρους χρήσης.

Σε περίπτωση υποψίας απάτης ή χρήσης κλεμμένων στοιχείων, δεχόμαστε απόφαση της ομάδας συμμόρφωσης να παγώσει τον λογαριασμό αμέσως και να αναφερθεί η υπόθεση στην αρμόδια αρχή του Κουρασάο, χωρίς προηγούμενη ειδοποίηση του λογαριασμού.

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Φυλάσσουμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών για 5 χρόνια μετά το κλείσιμο του λογαριασμού σας ή μετά την τελευταία σας συναλλαγή, όπως προβλέπει το πλαίσιο AML της άδειάς μας. Στο διάστημα αυτό παραμένουν κρυπτογραφημένα και προστατευμένα με τα ίδια μέτρα πρόσβασης που εφαρμόζουμε και durante την ενεργή διάρκεια του λογαριασμού.

Ο λόγος είναι διπλός: είμαστε σε θέση να απαντήσουμε σε οποιοδήποτε έλεγχο της ρυθμιστικής αρχής για συναλλαγές του παρελθόντος και να στηρίξουμε εσάς σε τυχόν διαφορά με τράπεζα ή πάροχο πληρωμών. Μετά την παρέλευση της πενταετίας τα αρχεία καταστρέφονται με ασφαλή τρόπο, χωρίς να διατηρούμε αντίγραφα.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο διαρκεί η επαλήθευση των εγγράφων μου;

Έως 72 ώρες από την υποβολή, ενώ στις περισσότερες περιπτώσεις ολοκληρώνεται μέσα στην ίδια ημέρα. Θα λάβετε ειδοποίηση μόλις τελειώσει ο έλεγχος.

Μπορώ να κάνω κατάθεση πριν επαληθευτώ;

Ναι, οι καταθέσεις επιτρέπονται μετά τη βασική εγγραφή. Η πλήρης επαλήθευση είναι υποχρεωτική μόνο πριν από την πρώτη σας ανάληψη.

Γιατί ζητάτε απόδειξη μεθόδου πληρωμής;

Για να επιβεβαιώσουμε ότι η κάρτα ή το πορτοφόλι που χρησιμοποιείτε ανήκει σε εσάς και όχι σε τρίτο. Έτσι προστατεύουμε τα χρήματά σας από μη εξουσιοδοτημένη χρήση.

Τι θα συμβεί αν δεν στείλω τα έγγραφα;

Οι αναλήψεις παραμένουν μπλοκαρισμένες και ενδέχεται να σταματήσουν και οι καταθέσεις. Το υπόλοιπο του λογαριασμού σας επιστρέφεται μόλις τακτοποιηθεί η επαλήθευση.

Ποιος βλέπει τα έγγραφά μου;

Μόνο εξουσιοδοτημένα μέλη της ομάδας συμμόρφωσης, με καταγεγραμμένη πρόσβαση. Δεν κοινοποιούνται σε τρίτους παρά μόνο εφόσον το επιβάλλει η νομοθεσία.